![](https://s.03247.com.ua/section/logo/upload/pers/244/logo.png?20240727)
16:30, 29 квітня 2020 р.
Щоб переказати гроші, потрібен паспорт: нововведення у банківських операціях
З 28 квітня набирає чинності новий закон про фінмоніторинг, яким запроваджуються додаткові вимоги для здійснення переказу коштів.
Нацбанк України розповів про основні зміни, яких нам варто чекати. Зокрема, в певних випадках, щоб переслати гроші, буде потрібно паспорт.
![Щоб переказати гроші, потрібен паспорт: нововведення у бан..., фото-1 Щоб переказати гроші, потрібен паспорт: нововведення у банківських операціях, фото-1](/dist-assets/images/cap.jpg)
Перше, впроваджується ризикоорієнтований підхід у роботі з клієнтами. Тобто високоризикових клієнтів перевірятимуть більш прискіпливо. Наприклад, йдеться про політиків чи олігархів. Тобто тих, хто може проводити операції на великі суми.
Операції звичайних людей - студентів, пенсіонерів, клієнтів в рамках зарплатного проєкту та «білого» бізнесу, що платить податки - перевірятимуть менше.
Друге, збільшено граничний поріг операцій обов’язкового фінмоніторингу до 400 тис. грн. (раніше було 150 тис. грн.). Звітувати необхідно про операції з такими ознаками: готівка; переказ коштів за кордон; операції політиків; операції клієнтів з держав, які працюють «в антилегалізаційній сфері», як наприклад Північна Корея.
Третє,новий закон передбачає можливість дистанційної ідентифікації. Тепер для відкриття рахунку у банку не потрібно йти у відділення. Засвідчити свою особу можна буде або через відеозв’язок, або через систему BankID з допомогою банківської картки.
Четверте, для поповнення рахунку через термінал на суму від 5 тис. грн. потрібна ваша ідентифікація. Це не стосується переказів грошей з карти на карту. Банківська карта – це вже ідентифікований продукт, і банк має інформацію про власників карток.
До кінця року платіжні термінали будуть обладнані спеціальними зчитувачами карт. Але ці правила не стосуються: оплати комунальних послуг, сплати податків та інших обов’язкових державних платежів, оплати товарів чи послуг, поповнення кредитних карток до 30 тис. грн. У цьому випадку ідентифікація не буде потрібна!
П’яте, закон суттєво розширює перелік суб’єктів первинного фінмоніторингу, тобто тих, хто фактично проводить ідентифікацію клієнта. Тепер їх перелік поповнюють, і поштові оператори, і рієлтори, і юристи, представники грального бізнесу, і ті, хто надає податкові консультаційні послуги. Всім, кого це стосується буде надано достатньо часу на адаптацію до кінця цього року!
Якщо ви помітили помилку, виділіть необхідний текст і натисніть Ctrl + Enter, щоб повідомити про це редакцію
Останні новини
13:00
28 травня
11:00
24 травня
Властивості вітаміну В6 та рекомендації щодо застосування
Новини компаній
10:00
24 травня
16:00
20 травня
Favbet Casino Україна: Найкращі Ігри та Бонуси
Новини компаній
19:30
17 травня
17:00
5 травня
Ф’юрі вже не фаворит: Прогноз на бій року від FAVBET
Новини компаній
18:00
4 травня
FAVBET відгуки реальних людей — справжня думка про онлайн-казино
Новини компаній
19:00
22 квітня
live comments feed...