З 28 квітня набирає чинності новий закон про фінмоніторинг, яким запроваджуються додаткові вимоги для здійснення переказу коштів.
Нацбанк України розповів про основні зміни, яких нам варто чекати. Зокрема, в певних випадках, щоб переслати гроші, буде потрібно паспорт.
Перше, впроваджується ризикоорієнтований підхід у роботі з клієнтами. Тобто високоризикових клієнтів перевірятимуть більш прискіпливо. Наприклад, йдеться про політиків чи олігархів. Тобто тих, хто може проводити операції на великі суми.
Операції звичайних людей - студентів, пенсіонерів, клієнтів в рамках зарплатного проєкту та «білого» бізнесу, що платить податки - перевірятимуть менше.
Друге, збільшено граничний поріг операцій обов’язкового фінмоніторингу до 400 тис. грн. (раніше було 150 тис. грн.). Звітувати необхідно про операції з такими ознаками: готівка; переказ коштів за кордон; операції політиків; операції клієнтів з держав, які працюють «в антилегалізаційній сфері», як наприклад Північна Корея.
Третє,новий закон передбачає можливість дистанційної ідентифікації. Тепер для відкриття рахунку у банку не потрібно йти у відділення. Засвідчити свою особу можна буде або через відеозв’язок, або через систему BankID з допомогою банківської картки.
Четверте, для поповнення рахунку через термінал на суму від 5 тис. грн. потрібна ваша ідентифікація. Це не стосується переказів грошей з карти на карту. Банківська карта – це вже ідентифікований продукт, і банк має інформацію про власників карток.
До кінця року платіжні термінали будуть обладнані спеціальними зчитувачами карт. Але ці правила не стосуються: оплати комунальних послуг, сплати податків та інших обов’язкових державних платежів, оплати товарів чи послуг, поповнення кредитних карток до 30 тис. грн. У цьому випадку ідентифікація не буде потрібна!
П’яте, закон суттєво розширює перелік суб’єктів первинного фінмоніторингу, тобто тих, хто фактично проводить ідентифікацію клієнта. Тепер їх перелік поповнюють, і поштові оператори, і рієлтори, і юристи, представники грального бізнесу, і ті, хто надає податкові консультаційні послуги. Всім, кого це стосується буде надано достатньо часу на адаптацію до кінця цього року!